5 Hal yang Perlu Dipertimbangkan Saat Memilih Perencana Keuangan

Usedcarsreviewss.com-Good people, berjumpa kembali bersama kami yang akan memberikan info menarik dengan judul 5 Hal yang Perlu Dipertimbangkan Saat Memilih Perencana Keuangan.

Tidak seperti seseorang yang menyebut dirinya CPA atau dokter, hampir semua orang dapat menyebut dirinya perencana keuangan atau penasihat keuangan terlepas dari latar belakang pendidikan dan pengalaman profesional mereka.

Selain itu, tidak semua dari mereka tidak memihak dalam nasihat mereka dan tidak semua dari mereka selalu bertindak demi kepentingan terbaik klien mereka.

Untuk memastikan perencana keuangan Anda memiliki kualifikasi yang baik dalam keuangan pribadi dan tidak memihak dalam nasihatnya, pertimbangkan lima hal berikut:

5 Hal yang Perlu Dipertimbangkan Saat Memilih Perencana Keuangan

Kredensial Perencanaan

Memiliki kredensial yang sangat dihormati dalam perencanaan keuangan, seperti Certified Financial Planner (CFP) atau Personal Financial Specialist (PFS), menegaskan bahwa profesional yang ingin Anda ajak bekerja telah memperoleh pendidikan dan pengalaman yang diperlukan untuk melayani sebagai seorang perencana keuangan.

Kredensial CFP dan PFS diberikan hanya kepada individu-individu yang telah memenuhi persyaratan sertifikasi pendidikan dan pengalaman dalam merencanakan keuangan pribadi.

Selain itu, mereka harus lulus ujian sertifikasi dan setuju untuk mematuhi standar praktik dan persyaratan pendidikan berkelanjutan.

Keahlian Materi Pokok

Perencana keuangan adalah profesional perencanaan, belum tentu pakar materi pelajaran. Misalnya, seorang perencana keuangan akan terampil dalam analisis dan perencanaan pajak, tetapi tidak seperti Akun Publik Bersertifikat (CPA) atau Agen Terdaftar IRS (EA), ia mungkin tidak harus menjadi ahli materi pelajaran dalam hal peraturan pajak.

Selain itu juga, bisa menjadi ahli dalam membuat rencana investasi, tetapi tidak seperti Chartered Financial Analyst (CFA), dia mungkin bukan ahli dalam bidang investasi.

Bekerjalah dengan perencana keuangan yang juga ahli dalam bidang keuangan pribadi yang penting dalam mencapai tujuan keuangan Anda.

Spesialisasi Klien

Tidak semua perencana keuangan melayani semua jenis klien. Sebagian besar berspesialisasi dalam melayani hanya jenis klien tertentu dengan profil tertentu.

Misalnya, seorang perencana pribadi dapat membangun keahliannya dan menyesuaikan layanannya untuk melayani hanya individu dan keluarga yang berada dalam profesi tertentu, atau tahap kehidupan tertentu dengan tujuan keuangan dan kekayaan bersih tertentu.

Tanyakan apakah perencana mengkhususkan diri dalam melayani hanya jenis klien tertentu dengan profil khusus untuk menentukan apakah dia cocok untuk situasi dan tujuan keuangan Anda.

Struktur biaya

Struktur biaya sangat menentukan kepentingan siapa yang paling ia layani kliennya atau kepentingannya sendiri. Seorang profesional Fee-Only.

Yang dimana hanya membebankan biaya untuk saran mereka sedangkan profesional Fee-Based tidak hanya membebankan biaya tetapi juga mendapatkan komisi, biaya rujukan dan insentif keuangan lainnya pada produk dan solusi yang mereka rekomendasikan untuk Anda.

Akibatnya, saran dari yang hanya membayar lebih cenderung tidak memihak dan demi kepentingan terbaik Anda daripada saran dari perencana keuangan berbasis biaya. Bekerja dengan seorang profesional yang struktur biayanya bebas konflik dan selaras untuk menguntungkan Anda.

Ketersediaan

Dia harus selalu tersedia, penuh perhatian, dan dapat diakses oleh Anda. Tanyakan kepada perencana berapa banyak klien yang dia layani saat ini dan jumlah maksimum klien yang akan dia layani secara teratur di masa depan.

Rasio klien-untuk-perencana ini adalah salah satu faktor kunci dalam menilai ketersediaan perencana Anda untuk Anda di masa depan.

Juga, tanyakan aktivitas perencanaan mana yang biasanya dilakukan oleh perencana dan mana yang didelegasikan kepada para perencana atau anggota staf junior lainnya. Terakhir, pastikan perencana mudah diakses melalui telepon dan email selama jam kerja normal.

Penutup

Semoga apa yang kami sampaikan mengenai 5 Hal yang Perlu Dipertimbangkan Saat Memilih Perencana Keuangan dapat bermanfaat bagi kalian dan menjadi tambahan ilmu yang bermanfaat menjadi perubahan positif kedepannya.

Teimakasih karena kalian telah mampir di Usedcarsreviewss.com yang selalu memberikan info menarik lainnya yang sayang untuk kalian lewatkan.

Gallery for 5 Hal yang Perlu Dipertimbangkan Saat Memilih Perencana Keuangan

Leave a Reply

Your email address will not be published.