5 Hal Yang Harus Dipertimbangkan Saat Memilih Perencana Keuangan

Usedcarsreviewss.com – Tidak seperti seseorang menyebut dirinya CPA atau dokter, siapa saja bisa menyebut dirinya “perencana keuangan” atau “penasehat keuangan” terlepas dari latar belakang pendidikan mereka dan pengalaman profesional. Selain itu, tidak semua dari mereka yang tidak bias dalam nasihat mereka dan tidak semua dari mereka selalu bertindak untuk kepentingan terbaik klien mereka.

Untuk memastikan perencana keuanganmu baik-baik saja dalam keuangan pribadi dan tidak memihak atas sarannya, pertimbangkan lima hal berikut:

Planning kredensial: memiliki kredensial yang sangat dihargai dalam perencanaan keuangan, seperti Perencana Keuangan (CFP) atau spesialis keuangan pribadi( PFS), menegaskan bahwa profesional Anda berniat untuk bekerja dengan telah memperoleh pendidikan dan pengalaman yang diperlukan untuk melayani sebagai perencana keuangan.

Hal Yang Harus Dipertimbangkan Saat Memilih Perencana Keuangan

CFP dan PFS credential hanya diberikan kepada individu-individu yang telah memenuhi syarat sertifikasi pendidikan dan pengalaman dalam perencanaan keuangan pribadi. Selain itu, mereka harus lulus uji sertifikasi dan setuju mematuhi standar praktek dan persyaratan pendidikan yang terus berlanjut.

Perencana Keuangan Profesional, belum tentu ahli soal materi. Misalnya, perencana keuangan akan terampil dalam analisis pajak dan perencanaan,tetapi tidak seperti Akun Publik Bersertifikat (CPA) atau agen IRS (eat) dia mungkin bukan seorang ahli materi untuk pajak,ketika datang ke aturan pajak, maka dia bisa saja memiliki rencana investasi, tapi tidak seperti seorang pakar keuangan (CFA atau seorang pakar keuangan) yang mungkin bukan subjek investasi. Bekerja dengan perencana keuangan yang juga ahli dalam bidang keuangan pribadi yang penting dalam mencapai tujuan keuanganmu.

Klien spesialisasi: tidak semua perencana keuangan melayani semua jenis klien. Kebanyakan mengkhususkan diri dalam melayani hanya jenis klien dengan profil tertentu. Misalnya, perencana pribadi dapat membangun keahliannya dan menyesuaikan jasanya untuk melayani orang-orang dan keluarga yang berada di profesi tertentu, atau tahap tertentu kehidupan dengan tujuan keuangan dan kelayakan. Tanyakan apakah perencana khusus dalam melayani hanya jenis-jenis klien dengan profil khusus untuk menentukan apakah dia cocok untuk situasi Anda dan tujuan keuangan.

5 Hal Yang Harus Dipertimbangkan

Struktur biaya: struktur biaya sebagian besar menentukan kepentingan siapa yang dia melayani terbaik – nya klien atau sendiri. Sebuah biaya Profesional Hanya biaya untuk saran mereka sedangkan profesional berbasis-biaya tidak hanya biaya biaya tetapi juga mendapatkan komisi, biaya rujukan dan insentif keuangan lainnya pada produk dan solusi mereka merekomendasikan untuk anda.

Akibatnya, saran dari fee-hanya satu lebih mungkin menjadi tidak memihak dan kepentingan terbaik Anda daripada saran dari perencana keuangan berbasis -. Bekerja dengan seorang profesional yang struktur fee adalah bebas konflik dan selaras untuk menguntungkan anda.

Ketersediaan: dia atau dia harus secara teratur Tersedia, penuh perhatian, dan dapat diakses Untukmu. Tanyakan perencana berapa banyak klien yang dia layani saat ini dan jumlah klien maksimum yang Dia rencanakan untuk mengabdi di masa depan secara teratur. Rasio klien-to-planner Anda adalah salah satu faktor utama dalam menilai ketersediaan perencana untuk Anda di masa depan.

Juga, tanya kegiatan perencanaan mana yang biasanya dilakukan oleh perencana dan yang mana yang didelegasikan untuk perencana atau anggota staf junior lainnya. Terakhir, pastikan perencana ini mudah diakses melalui telepon dan email selama jam bisnis normal.

Setelah kau memiliki beberapa perencana keuangan yang berkualitas baik dan berkualitas di daerah setempat, berkonsultasi dengan orang-orang yang menawarkan konsultasi gratis pertama kali. Selama konsultasi awal, menilai ketersediaan perencana dan atribut profesional lainnya yang kau cari dalam perencana keuanganmu.

Memiliki berkualitas baik dan catatan keuangan yang tak bias di sisimu sangatlah penting dalam perjalananmu menuju tujuanmu. Ketika mencari satu, mempertimbangkan perencana profesional, spesialisasi klien, keahlian materi, struktur biaya, dan ketersediaan untuk memilih perencana keuangan yang tepat untuk kebutuhanmu.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *